В соответствии с Приказом Банка России от 05.11.2025 № ОД-2506 «Об установлении признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента и отмене приказа Банка России от 27 июня 2024 года № ОД-1027» с 01.01.2026 Центробанк ввёл для банков 6 новых оснований, по которым денежный перевод их клиентов может быть заблокирован.
Операция может быть «заморожена» на срок до 48 часов, если клиент:
- переводит деньги через интернет-провайдера, к которому ранее не обращался;
-_использует приложение, скрывающее сессионные данные (временная информация о действиях пользователя);
- поменял сим-карту до того, как банк подтвердил, что номер принадлежит клиенту;
- использует цифровую карту для внесения денег через банкомат в течение 24 часов после проведения перевода более 100 тыс. руб.;
- перевел крупную сумму между своими счетами, а потом отправил деньги третьему лицу;
- имеет вредоносное программное обеспечение на устройстве, с которого переводит деньги.
